Categoria: GRC

Banche, tra moratorie e conseguenze pandemiche

Il comparto bancario ha conosciuto importanti evoluzioni nell’ultimo periodo, in parte accelerati dall’attuale contesto pandemico. In particolare, gli ultimi mesi hanno visto amplificarsi alcuni fenomeni già presenti in misura ancora limitata, tra cui: è aumentata la liquidità e sono cresciuti i depositi delle Banche, a seguito del crescente fenomeno del cd “risparmio precauzionale” delle famiglie,…
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7 Aprile 2021 0

Strategie di esternalizzazione nella gestione delle Banche

Negli ultimi anni gli enti regolatori nazionali ed europei sono intervenuti a più battute sul tema dell’esternalizzazione delle attività e delle Funzioni aziendali. La normativa di II livello si è adeguata nel tempo attraverso diversi aggiornamenti della Circolare 285/13 di Banca d’Italia. A livello europeo la recente pubblicazione delle Linee Guida (EBA/GL/2019/02) in materia di…
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4 Marzo 2021 0

La Sentenza Lexitor e gli impatti su Banche e Intermediari finanziari

L’11.09.2019 la Corte di Giustizia dell’Unione Europea (CGUE) ha pronunciato una sentenza (causa C-383/18, c.d. “Lexitor”) destinata a riscrivere profondamente i rapporti tra clientela retail e Banche e Intermediari, prevedendo che il consumatore che rimborsa anticipatamente il finanziamento “ha diritto a una riduzione del costo totale del credito, che comprende gli interessi e i costi dovuti…
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2 Febbraio 2021 0

Nuovi requisiti per gli esponenti di banche e intermediari vigilati

IL DECRETO DEL MINISTERO DELL’ECONOMIA E DELLE FINANZE DEL 23 NOVEMBRE 2020, N. 169, ENTRATO IN VIGORE LO SCORSO 30 DICEMBRE RAPPRESENTA L’ULTIMO PASSO DI UN ARTICOLATO PERCORSO LEGISLATIVO INIZIATO ANNI PRIMA, CON L’AVVIO DELLA CONSULTAZIONE DEL 2017. Requisiti di Onorabilità e Correttezza Con riferimento al requisito di onorabilità di tutti gli esponenti (amministratori e…
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5 Gennaio 2021 0

Il nuovo paradigma del Processo di Origination e Monitoring del Credito

I NUOVI REQUIREMENT IN MATERIA DI CREDITO. Lo scorso 30 settembre si sono chiuse le consultazioni riguardanti le linee guida del Processo di erogazione e monitoraggio del Credito la cui entrata in vigore avverrà in data 30 giugno 2021. Il documento fornisce raccomandazioni e best practice agli Istituti bancari in materia di concessione del credito con l’obiettivo…
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9 Dicembre 2020 0

L’approccio strategico e la gestione dei rischi nell’ambito degli accertamenti ispettivi

La sana e prudente gestione impone alle Banche di dotarsi di assetti organizzativi, procedure operative e di controllo, nonché di sistemi informativi idonei a garantire l’osservanza delle norme di legge e regolamentari, tenendo conto della natura, della dimensione e della complessità dell’attività svolta nonché della tipologia e della gamma dei servizi prestati sulla base di…
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10 Novembre 2020 0

MIFID II e Market Abuse: l’ESMA ha pubblicato i risultati della revisione della MAR

IL 24 SETTEMBRE 2020 L’ESMA HA PUBBLICATO IL SUO FINAL REPORT A SEGUITO DI UNA CONSULTAZIONE SU UN’AMPIA REVISIONE DEL REGOLAMENTO SUGLI ABUSI DI MERCATO (MAR). Il rapporto ESMA rappresenta infatti la prima revisione approfondita del funzionamento della MAR dalla sua attuazione nel 2016: le raccomandazioni contenute nel rapporto confluiranno nella prossima revisione della MAR…
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3 Novembre 2020 0

Nuove sfide competitive attendono le Banche nei prossimi mesi tra cui la New Definition of Default

A partire dal 2021 le Banche dovranno adottare i nuovi standard che modificano in modo significativo la nuova definizione di default. In particolare, il differente procedimento di verifica del superamento della soglia di rilevanza è destinato ad impattare in maniera significativa sulla classificazione delle esposizioni scadute deteriorate delle Banche, in special modo per operatività caratterizzate…
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9 Ottobre 2020 0